北京1月13日，近日，人民银行公布2022年金融统计数据。2022年12月末，广义货币供应量M2同比快速增长11.8%，全年人民币贷款减少21.31万亿元，社会融资规模存量同比增长9.6%。人民银行副行长宣昌能认为，2022年我国金融体系运行稳定，金融为实体经济提供了更有力、更高质量的支持，金融体系流动性合理充足，信贷总量增长稳定性增强。
金融机构资金反对力度增大 M2增长速度保持高位
数据表明，2022年12月末，M2余额为266.43万亿元，同比增长11.8%，增速比上年同期低2.8个百分点。
人民银行新闻发言人、调查统计资料司司长阮健弘指出，M2增速较高主要是由于金融机构对实体经济的资金反对力度增大，派生的货币适当增加。“一是金融机构的债券投资增加较多，二是人民币各项贷款稳定增加，三是金融机构的股权及其他投资多增较多。同时，中央银行上缴利润1.13万亿元，增加财政可用财力，经财政支出后，推动M2增速升高约0.5个百分点。”
另外，2022年末社会融资规模存量为344.21万亿元，同比增长9.6%，增长速度略有回升；2022年全年社会融资规模增量总计为32.01万亿元，比上年多6689亿元；12月份，社会融资规模增量为1.31万亿元，比上年同期较少1.05万亿元。
对此，阮健弘表示：“2022年12月社会融资规模同比较少增主要是受债券融资减少较多的影响。一方面，当月政府债券融资2809亿元，同比较少8865亿元，主要是今年政府债券发行的节奏比较靠前，前11个月已经新增6.84万亿元，同比多增近1万亿元，财政也提早加大支持实体经济的力度。另一方面，债券市场有所波动，企业债券融资受到一定影响，12月企业债券融资净减少4887亿元，同比较少7054亿元。”
阮健弘进一步表示，虽然当月社会融资规模同比少增，但作为社会融资规模的重要组成部分，12月当月金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加了1.44万亿元，同比多减4051亿元，银行信贷对实体经济的反对力度继续加大。从2022年社会融资规模整体情况看，全年社会融资规模增量为32.01万亿元，比上年多减6689亿元，金融体系对实体经济的支持力度较大。
金融助力稳经济 企业中长期贷款连续放量
据人民银行副行长宣昌能介绍，2022年我国金融体系增大对实体经济重点领域和薄弱环节的信贷反对力度，信贷结构持续优化。
2022年，人民银行及时推出多项结构性货币政策工具，精准惠及受困群体和重点领域，助力站稳经济大盘。其中，全年投向制造业的中长期贷款余额同比快速增长36.7%，比各项贷款增速高25.6个百分点。科技型中小企业贷款余额同比增长24.3%，比各项贷款增长速度高13.2个百分点。“专精特新”企业贷款余额同比快速增长24%，比各项贷款增速低12.9个百分点。普惠小微贷款余额同比增长23.8%，比各项贷款余额增长速度低12.7个百分点。普惠小微授信户数为5652万户，同比增长26.8%。
同时，人民银行指导政策性、开发性银行投入政策性开发性金融工具资金7399亿元，用好用足8000亿追加信贷额度，重点发力支持和带动基础设施建设。2022年末，投向基础设施领域的中长期贷款余额同比增长13%，比各项贷款增长速度高1.9个百分点。
值得注意的是，在2022年金融统计数据信贷分项中，企业中长期信贷市场需求持续改善沦为引人注目亮点。2022年金融机构追加人民币贷款21.31万亿元，同比多减1.36万亿元。从企业部门看，企（事）业单位新增贷款17.09万亿元，同比多增5.07万亿元，其中，中长期贷款增加11.06万亿元，同比多减1.83万亿元。
“虽然近期疫情对劳动力供给、项目投资建设以及企业生产经营等各项经济活动导致一定冲击，但政策性金融持续发力，央行也通过各项货币政策工具充分发挥对实体经济的反对作用，整体效果较优。”中信证券首席经济学家明明表示，2022年12月金融数据信贷同比增量提高，企业中长贷展现出依然亮眼，展现出了融资需求修缮的韧性。
中金公司也表示，企业中长期贷款从2022年三季度以来创建了明确的下降势头，这要得益于政策的大力支持。2022年7月以来，央行、财政与政策性金融累计提供的资金支持约1.6万亿元，还包括7400亿元政策性金融工具、2000亿元保交楼专项再贷款、2000亿元设备更新再贷款、5000亿元新增地方专项债发行额度。
“进一步来看，2022年12月追加企业中长期贷款1.2万亿元，是2021年同期的3.6倍，这已经是企业中长期贷款连续3个月大幅放量，10月、11月新增企业中长期贷款的绝对水平和同比涨幅均刷新同月份的历史最高纪录。”中金公司指出，“由于中长期贷款的期限宽、对企业的支持效果也更好，同时进行中长期借贷的企业往往有更高的投资意愿，因此企业中长期贷款的回升往往伴随着经济改善。”
房地产业融资环境改善 改善优质房企资产负债表计划行动方案将出炉
另外，作为国民经济的支柱产业，房地产行业的信贷情况、融资环境也备受关注。
从2022年金融统计数据来看，全年金融机构追加人民币贷款21.31万亿元，同比多增1.36万亿元，其中，居民部门中长期贷款减少2.75万亿元，同比较少减3.33万亿元。明明认为：“近期居民购房特杠杆意愿一直表现较强，然而考虑到部分城市放宽首套房利率下限等，期待后续涉房贷款会有较好的改善。”
人民银行货币政策司司长邹澜提及，随着相关政策效果逐步显现，将近一段时间房地产行业尤其是优质房企的融资环境明显改善。邹澜介绍了两个数据：去年9月到11月，房地产开发贷款总计追加1700多亿元，同比多增2000多亿元；去年四季度，境内房地产企业债券发行1200多亿元，同比快速增长22%。
此外，邹澜表示，有关部门草拟了《改善优质房企资产负债表计划行动方案》（下称《方案》），聚焦专注主业、合规经营、资质良好，具备一定系统重要性的优质房企，重点前进“资产激活”“负债后半段”“权益补足”“预期提高”四个方面共21项工作任务，既包括抓好已经实施政策的实施，也还包括成立全国性资产管理公司专项再贷款、成立住房出租贷款支持计划等一系列新举措。《方案》还具体，要完备针对30家试点房企的“三线四档”规则的部分参数设置。
宣昌能指出，当前，随着疫情防控措施优化和经济循环完全恢复，微观主体的信心将逐渐完全恢复，活力逐渐释放，人民银行将之后采取措施提振市场信心，激发微观主体活力，相关措施还包括推动降低企业综合融资成本和个人消费成本，增大向制造业、服务行业民营小微企业的倾斜反对力度，希望住房、汽车等大宗消费，保持房地产融资平稳有序等。
